Idea Bank

Idea Bank
4.7 (93.33%) 3 głosów
Dokładna nazwa firmy: Idea Bank SA
Siedziba firmy: ul. Przyokopowa 33, Warszawa
E-mail: kontakt@ideabank.pl
WWW: www.ideabank.pl
Telefon kontaktowy: 801 999 111
Godziny pracy: Pon. - Nd. 08:00 - 20:00
NIP: 5260307560
REGON: 011063638
KRS: 0000026052

O firmie 

Idea Bank rozpoczął działalność w 1991 roku. Obecnie świadczy usługi dla klientów indywidualnych, małych i średnich firm. Stworzony po to, by wspierać osoby przedsiębiorcze w realizacji ich marzeń o własnym biznesie. Oferuje produkty kredytowe, oszczędnościowe i inwestycyjne. Wśród akcjonariuszy Idea Banku znajdują się m.in.: Getin Holding S.A., LC CORP BV czy Getin Noble Bank. W IV kwartale 2017 roku Idea Bank posiadał 55 placówki własne.

Najciekawsza promocja w Idea Bank

Konto FIRMA TO JA

Załóż Konto FIRMA TO JA i odbierz nawet 50 zł miesięcznie w promocji „Premiowanie za bankowanie”.

Jeżeli nie posiadasz jeszcze Konta FIRMA TO JA, aby otrzymać premię, załóż je. Następnie zaloguj się do systemu transakcyjnego Idea Cloud i aktywuj promocję „Premiowanie za bankowanie”. Aby otrzymać premię, należy wykonać jedną z poniższych czynności lub transakcji:

  • utrzymywanie średniego miesięcznego salda na rachunku w kwocie:
    • od 5000,00 zł do 10 000,00 zł – premia 10,00 zł,
    • od 10 000,01 zł do 15 000,00 zł – premia 20,00 zł,
    • od 15 000,01 zł do 30 000,00 zł – premia 30,00 zł,
    • powyżej 30 000,01 zł – premia 40,00 zł;
  • wpłata gotówki we wpłatomacie na Konto FIRMA TO JA – premia 20,00 zł od każdej wpłaty jednorazowej nie niższej niż 1000 zł;
  • przelew do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) lub urzędu skarbowego (US) z Konta FIRMA TO JA – premia 30,00 zł od pierwszego przelewu w miesiącu;
  • wystawienie i opłacenie faktury na Konto FIRMA TO JA poprzez Bankowość Elektroniczną – premia 20,00 zł za każdą poprawnie wystawioną i opłaconą fakturę na kwotę nie niższą niż 100 zł.

Informacje o kredycie w Idea Bank

Kredyt SPRINT

Szybkie finansowanie dla firm:

  • Kredyt w formie limitu w rachunku firmowym
  • Dla przedsiębiorców, prowadzących firmę powyżej 12 miesięcy, nie posiadających aktywnych lub spłaconych kredytów w banku
  • Dostępna kwota: od 1000 do 30 000 zł
  • Okres kredytowania: 12 miesięcy z możliwością odnowienia na kolejne 12 miesięcy
  • 0% oprocentowania dla realizujących wpływy
  • 0% prowizji za rozpatrzenie wniosku
  • 4,99% prowizji za udzielenie kredytu
  • 7,99% prowizji za odnowienie kredytu
  • 0% prowizji za gotowość środków
  • Bez zbędnych formalności

Inne produkty kredytowe oferowane przez Idea Bank

Kredyt FAIR

Wygodny sposób finansowania codziennych potrzeb firmy:

  • Limit kredytowy w rachunku firmowym przeznaczony dla przedsiębiorców
  • Oferta dostępna dla klientów bez aktywnych lub spłaconych kredytów w banku
  • Kwota kredytu: 1000 – 500 000 zł
  • Okres kredytowania: 12 miesięcy z możliwością odnawiania na kolejne 12 miesięcy
  • Obowiązek zapewnienia comiesięcznych wpływów na rachunek
  • Oprocentowanie 0% (dla realizujących wpływy w Idea Banku)
  • Prowizja za rozpatrzenie wniosku: 0%
  • Prowizja za udzielenie kredytu: 7,99%
  • Prowizja za odnowienie kredytu: 7,99%
  • Prowizja za gotowość środków: 0%

Dodatkowo:

  • możliwość złożenia wniosku przez Internet,
  • brak konieczności dostarczania zaświadczeń z urzędu skarbowego i ZUS-u,
  • dostęp do przestrzeni coworkingowej Idea Hub, w której możesz pracować w komfortowych warunkach.

Kredyt dla Profesjonalistów z decyzją online

  • Kredyt obrotowy ratalny do 500 000 zł bez zabezpieczeń
  • Okres kredytowania: do 96 miesięcy
  • Szybka decyzja online, bez konieczności wizyty w oddziale
  • Środki nawet tego samego dnia
  • Prowizja za rozpatrzenie wniosku: 0 zł
  • Prowizja za udzielenie kredytu: 1,99% – 2,99%

Kredyt dostępny dla osób, prowadzących działalność gospodarczą w branżach:

  • komornik sądowy,
  • notariusz,
  • adwokat,
  • radca prawny,
  • lekarz o specjalizacji ogólnej,
  • lekarz specjalista,
  • lekarz stomatologii,
  • lekarz weterynarii.

Do uzyskania kredytu niezbędna jest:

  • rejestracja w systemie Obrotomierz,
  • udostępnienie Twoich rachunków z ostatnich 6 miesięcy.

Bank poprosi Cię także o przedstawienie zeznania podatkowego PIT lub wyciągu z KPiR/ Ewidencji przychodów za poprzedni rok oraz wyciągu z KPiR/ Ewidencji przychodów za rozliczone miesiące bieżącego roku, zanim podejmie ostateczną decyzję o przyznaniu kredytu.

Kredyt inwestycyjny

  • Kredyt przeznaczony dla osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą, wspólników spółek cywilnych, przedstawicieli wybranych zawodów zaufania publicznego, spółek prawa handlowego
  • Możliwość sfinansowania całej inwestycji
  • Już od 1 dnia prowadzenia działalności
  • Minimalna kwota kredytu: 10 000 zł
  • Maksymalna kwota kredytu: ustalana indywidualnie i uzależniona od Twojej zdolności kredytowej
  • Okres spłaty: do 12 lat
  • Możliwość spłaty w ratach równych i malejących
  • Prowizja za rozpatrzenie wniosku: 0 zł
  • Prowizja za udzielenie kredytu: od 2,75% (jednorazowa)
  • Oprocentowanie: marża od 2,5% do 7,5% + WIBOR 3M

Kredyt z decyzją online

  • Kredyt przeznaczony dla przedsiębiorców
  • Do 400 000 zł bez zabezpieczeń
  • Okres kredytowania: do 96 miesięcy
  • Szybki dostęp do gotówki
  • Wniosek online bez kolejek i zaświadczeń z urzędów
  • Środki na koncie nawet w 1 dzień
  • Prowizja za rozpatrzenie wniosku: 0 zł
  • Prowizja za udzielenie kredytu: od 2,99%

Do uzyskania kredytu niezbędna jest:

  • rejestracja w systemie Obrotomierz,
  • udostępnienie Twoich rachunków z ostatnich 6 miesięcy oraz zeznania podatkowego PIT lub wyciągu z KPiR/ Ewidencji przychodów za poprzedni rok.

Limit z decyzją online

  • Limit w rachunku przeznaczony dla przedsiębiorców
  • Szybki dostęp do gotówki
  • Kwota limitu: do 500 000 zł bez zabezpieczeń
  • Okres kredytowania: 12 miesięcy z możliwością przedłużenia
  • Decyzja kredytowa online, bez zaświadczeń z ZUS i US
  • Środki na koncie nawet w jeden dzień
  • Prowizja za uruchomienie: od 1,99%
  • Prowizja za odnowienie kredytu: od 1,99%
  • Prowizja za rozpatrzenie wniosku: 0%
  • Prowizja za gotowość środków: 0,15% miesięcznie

Do uzyskania kredytu niezbędna jest:

  • rejestracja w systemie Obrotomierz,
  • udostępnienie Twoich wyciągów z kont firmowych i osobistych z ostatnich 6 miesięcy w formie wyciągów PDF,
  • PIT lub wyciągu z KPiR/ Ewidencji przychodów za poprzedni rok.

Finansowanie dla spółek

  • Kapitał na inwestycje oraz bieżącą działalność
  • Wysokie kwoty kredytów, do 500 000. zł bez zabezpieczeń
  • Maksymalna kwota kredytu z zabezpieczeniem ustalana indywidualnie
  • Szeroki zakres akceptowanych celów
  • Prowizja za rozpatrzenie wniosku: 0 zł
  • Prowizja za udzielenie kredytu: od 2,75%
  • Oprocentowanie ustalane indywidualnie

Kredyt deweloper

  • Finansowanie dla małych i dużych deweloperów
  • Cel kredytowania: realizacja inwestycji deweloperskich związanych z nieruchomościami mieszkaniowymi i komercyjnymi
  • Kredytowanie do 75% inwestycji
  • Okres kredytowania: do 5 lat
  • Staż działalności firmy: 12 miesięcy, a w przypadku spółek celowych nawet od pierwszego dnia działalności
  • Spłata kredyt w ratach równych lub malejących
  • Prowizja za udzielenie kredytu 2,99% (jednorazowa)
  • Oprocentowanie: Marża + WIBOR 3M
  • Prowizja za rozpatrzenie wniosku: 0%
  • Prowizja za przedterminową spłatę kapitału kredytu (całkowitą lub częściową):
    • 0% prowizji dla Klientów, którzy zrealizowali w Banku min. 1 inwestycję finansowaną Kredytem Deweloper (kredyt w statusie spłacony);
    • 1,5% dla pozostałych Klientów Banku.

Konto osobiste w Idea Bank

Konto IDEALNE

  • 0 zł za otwarcie i prowadzenie konta
  • 0 zł za standardowe przelewy internetowe
  • 0 zł za dwa pierwsze przelewy natychmiastowe w miesiącu
  • 0 zł za wydanie debetowej karty płatniczej
  • 0 zł za miesięczną obsługę karty

Dodatkowe koszty

  • Polecenie przelewu wewnętrznego
    • w usłudze bankowości elektronicznej i mobilnej – 0 zł,
    • w usłudze bankowości telefonicznej – 5 zł,
    • w oddziale – 5 zł;
  • Polecenie przelewu – Elixir:
    • w usłudze bankowości elektronicznej i mobilnej – 0 zł,
    • w usłudze bankowości telefonicznej – 5 zł,
    • w oddziale – 5 zł;
  • Polecenie przelewu – Zakład Ubezpieczeń Społecznych:
    • w usłudze bankowości elektronicznej i mobilnej – 0 zł,
    • w usłudze bankowości telefonicznej – 5 zł,
    • w oddziale – 5 zł;
  • Polecenie przelewu – Urząd Skarbowy:
    • w usłudze bankowości elektronicznej i mobilnej – 0 zł,
    • w usłudze bankowości telefonicznej – 5 zł,
    • w oddziale – 5 zł;
  • Polecenie przelewu – Express Elixir:
    • w usłudze bankowości elektronicznej i mobilnej – 0 zł za pierwsze 2 polecenia przelewu w danym miesiącu kalendarzowym. Każde kolejne – 3,50 zł;
  • Polecenie przelewu – SMS, e-mail – 0 zł;
  • Utworzenie i zmiana zlecenia stałego
    • w usłudze bankowości elektronicznej i mobilnej – 0 zł,
    • w usłudze bankowości telefonicznej – 5 zł,
    • w oddziale – 5 zł;
  • Realizacja zlecenia stałego – 0 zł;
  • Wpłata gotówkowa dokonana w wpłatomatach, Mobilnych Wpłatomatach i bankomatach posiadających funkcję wpłat – 0,00% do sumy kwoty wpłat w miesiącu niższej lub równej 100 000 zł 0,39% od sumy kwoty wpłat w miesiącu przekraczającej 100 000 zł;
  • Wypłata gotówki z bankomatów w oddziale Banku – 0 zł;
  • Wypłata gotówki z bankomatów w kraju – 0 zł za pierwszych 5 transakcji zrealizowanych w danym miesiącu kalendarzowym. Każda kolejna wypłata – 1% od kwoty transakcji.

Inne konta osobiste w Idea Banku

Konto dla firm Firma To Ja

  • 0 zł za otwarcie i prowadzenie konta
  • 0 zł za wpłaty gotówkowe w oddziałach Idea Banku
  • 0 zł za wypłatę gotówki ze wszystkich bankomatów w kraju
  • 0 zł za wydanie debetowej karty płatniczej do rachunku
  • 0 zł za miesięczną obsługę karty (pod warunkiem wykonania co miesiąc transakcji bezgotówkowych na łączną kwotę nie niższą niż 400 zł). W przeciwnym razie opłata wynosi 4,99 zł miesięcznie
  • 0 zł za oraz dwa przelewy europejskie (SEPA/EuroElixir) w miesiącu
  • 0 zł za dwa przelewy natychmiastowe (Express Elixir) w miesiącu
  • 0 zł za standardowe przelewy przez Internet
  • Możliwość założenia konta przez Internet

Dodatkowo:

  • innowacyjny system do zarządzania firmą Idea Cloud w pakiecie,
  • terminal płatniczy SumUp lub Elavon do konta,
  • dostęp do nowoczesnych placówek Idea Hub.

Karty oferowane przez Idea Bank

Karta kredytowa Mastercard

  • Limit kredytowy na karcie przeznaczony jest dla przedsiębiorców prowadzących indywidualną działalność gospodarczą
  • Wartość limitu: od 1000 do 50 000 zł
  • Okres kredytowania to 36 miesięcy z możliwością przedłużenia
  • Możliwość złożenia wniosku przez Internet
  • Nawet 60 dni bez odsetek
  • Szybko i bez zaświadczeń – decyzja o przyznaniu karty nawet w 5 minut

Koszty:

  • Opłata miesięczna za obsługę karty: 0 zł (pod warunkiem wykonania co miesiąc transakcji bezgotówkowych kartą na łączną kwotę nie niższą niż 1 000 zł. W przypadku dokonania płatności bezgotówkowych na niższą kwotę opłata miesięczna wynosi 0,25% przyznanego limitu)
  • Opłata roczna za wydanie i obsługę karty dodatkowej: 0 zł
  • Opłata za wypłatę środków z bankomatu w kraju: 6%, ale nie mniej niż 10 zł
  • Opłata za wypłatę środków z bankomatu za granicą: 6%, ale nie mniej niż 10 zł
  • Opłata za przelew z rachunku karty: 6% od kwoty przelewu
  • Opłata za wydanie karty: 4,99% od wysokości przyznanego limitu
  • Oprocentowanie operacji gotówkowych i bezgotówkowych: 10%
  • Usługa wpłatomatu za 0 zł

Karty debetowe dla klientów indywidualnych

  • Karty wyposażone w technologię zbliżeniową Mastercard
  • Dodatkowe zabezpieczenie przez protokół 3D-Secure
  • Możliwość odbioru karty w oddziale Idea Hub
  • Dostęp do pierwszego w Polsce Mobilnego Wpłatomatu

Koszty:

  • 0 zł za wydanie karty
  • 0 zł za użytkowanie karty
  • 0 zł za wypłaty ze wszystkich bankomatów w Polsce – dotyczy klientów, którzy podpisali umowę do dnia 04.01.2013 lub po 28.06.2016 oraz klientów, którzy wykupili pakiet udostępniający możliwość dokonywania bezpłatnie wypłat gotówki ze wszystkich bankomatów w kraju).

Karty debetowe dla firm

Karty wyposażone w technologię zbliżeniową Mastercard
Dodatkowe zabezpieczenie przez protokół 3D-Secure
Możliwość odbioru karty w oddziale Idea Hub
Dostęp do pierwszego w Polsce Mobilnego Wpłatomatu

Koszty:

  • 0 zł za wydanie karty
  • 0 zł za użytkowanie karty (pod warunkiem wykonywania co miesiąc transakcji bezgotówkowych kartą na kwotę nie niższą niż 400 zł). W przeciwnym razie opłata za obsługę karty wyniesie płat 4,99 zł
  • 0 zł za Mobilny Wpłatomat
  • 0 zł za wypłaty ze wszystkich bankomatów w Polsce. Prowizja nie jest pobierana w przypadku konta Firma to ja prowadzonego na podstawie umowy zawartej do dnia 14 listopada 2013 r. oraz w przypadku złożenia dyspozycji aktywacji pakietu miesięcznego all inclusive.

Oferowane przez Idea Bank konto oszczędnościowe

Konto ZYSKOWNE

  • Przeznaczone dla klientów indywidualnych
  • 0 zł za otwarcie i prowadzenie konta
  • Możliwość otworzenia trzech kont bez dodatkowych opłat
  • Przelewy online z konta bez żadnych ograniczeń
  • Oprocentowanie zmienne na koncie w skali roku wynosi dla kwoty:
    • do 10 000 zł – 1,25%,
    • powyżej 10 000 zł do 50 000 zł – 1,00%,
    • powyżej 50 000 zł do 100 000 zł – 1,10%,
    • powyżej 100 000 zł – 1,20%.

Oprocentowanie w kolejnym miesiącu może być podwyższone w przypadku spełnienia dwóch warunków:

  • dokonania w danym miesiącu kartą wydaną do rachunku oszczędnościowo – rozliczeniowego transakcji bezgotówkowych na kwotę nie mniejszą niż 100 zł,
  • dokonania wpływu na rachunek oszczędnościowo- rozliczeniowy w formie wpłaty gotówkowej lub przelewu (w tym wpłaty we wpłatomacie) na łączną kwotę nie niższą niż 1 000 zł.

Po spełnieniu ww. warunków oprocentowanie zmienne na Koncie ZYSKOWNYM w skali roku wynosi dla kwoty:

  • do 10 000 zł – 2,20%,
  • powyżej 10 000 zł do 50 000 zł – 1,50%,
  • powyżej 50 000 zł do 100 000 zł – 1,65%,
  • powyżej 100 000 zł – 1,85%.

Inne konta oszczędnościowe oferowane przez Idea Bank

Konto ZOŚKA PRO

  • 0 zł za otwarcie i prowadzenie
  • Odsetki ustalane na koniec każdego dnia
  • Oprocentowanie standardowe 2,15% w skali roku dla środków do 10-ciokrotności wysokości salda na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym dla pozostałych środków 1,00% w skali roku.

Lokata dostępna w Idea Banku

Lokata HAPPY

  • Tylko dla nowych klientów
  • Bez dodatkowych produktów bankowych
  • Wysokie oprocentowanie aż 4% w skali roku
  • Kwota lokaty: od 500 zł do 20 000 zł
  • Okres trwania lokaty: 3 miesiące
  • Możliwość założenia tylko jednej lokaty

Aby założyć Lokatę HAPPY, wystarczy:

  • wypełnić prosty wniosek online,
  • aktywować lokatę poprzez wpłatę środków.

Lokatę założyć możesz również w dowolnym oddziale Idea Bank.

Inne lokaty oferowane przez Idea Bank

Lokata HAPPY PRO

  • Tylko dla nowych klientów
  • Bez dodatkowych produktów bankowych
  • Wysokie oprocentowanie aż 3% w skali roku
  • Kwota lokaty: od 20 000,01 zł do 100 000 zł
  • Okres trwania lokaty 3 miesiące
  • Możliwość założenia tylko jednej lokaty

Aby założyć Lokatę HAPPY PRO, wystarczy:

  • wypełnić prosty wniosek online,
  • aktywować lokatę poprzez wpłatę środków.

Lokatę założyć możesz również w dowolnym oddziale Idea Bank.

Lokata NA NOWE ŚRODKI

  • Lokata tylko dla nowych środków
  • Bez konieczności zakładania konta i innych produktów bankowych
  • Okres trwania lokaty: 1, 2, 3 lub 6 miesięcy
  • Kwota lokaty od 500 zł do 1 000 000 zł
  • Oprocentowanie:
    • 3,50% w skali roku dla nowych środków w wariancie na 1 miesiąc,
    • 3,00% w skali roku dla nowych środków w wariancie na 2 miesiące,
    • 2,90% w skali roku dla nowych środków w wariancie na 3 miesiące,
    • 2,70% w skali roku dla nowych środków w wariancie na 6 miesięcy.

Aby założyć Lokatę NA NOWE ŚRODKI, wystarczy:

  • wypełnić prosty wniosek online,
  • aktywować lokatę poprzez wpłatę środków.

Lokatę założyć również w systemie bankowości internetowej lub za pomocą aplikacji mobilnej Idea Bank (jeśli jesteś już klientem banku).

Lokata WIELKI PROCENT

  • Wysokie oprocentowanie 3,20% w skali roku
  • Okres trwania lokaty: 1 miesiąc
  • Kwota lokaty: od 500 zł do 1 000 000 zł
  • Bez otwierania konta
  • Możliwość założenia wyłącznie za pośrednictwem Bankowości Internetowej, Strony Internetowej oraz Bankowości Mobilnej

Lokata NR 1

  • Bez zakładania konta
  • Okres trwania lokaty: 1, 3, 6, 12, 24, 36, 48 lub 60 miesięcy
  • Kwota lokaty od 500 zł do 1 000 000 zł
  • Oprocentowanie:
    • 2,20% w skali roku w wariancie na 1 miesiąc,
    • 2,30% w skali roku w wariancie na 3 miesiące,
    • 2,40% w skali roku w wariancie na 6 miesięcy,
    • 2,60% w skali roku w wariancie na 12 miesięcy,
    • 2,20% w skali roku w wariancie na 24 miesięcy,
    • 2,45% w skali roku w wariancie na 36 miesięcy,
    • 2,50% w skali roku w wariancie na 48 miesięcy,
    • 2,55% w skali roku w wariancie na 60 miesięcy.

Możliwość założenia lokaty wyłącznie online, w bankowości internetowej lub za pomocą aplikacji mobilnej Idea Bank PL

Lokata BEZTROSKA

  • Wysokie oprocentowanie 2,30% w skali roku
  • Okres trwania lokaty: 3 miesiące
  • Kwota lokaty: od 500 zł do 1 000 000 zł na 3 miesiące
  • Możliwość zerwania depozytu bez utraty odsetek

Lokata PING-PONG

  • Oprocentowanie 1,75% w skali roku
  • Kwota lokaty: od 500 zł do 20 000 zł
  • Okres trwania lokaty – tylko jeden dzień
  • Do założenia lokaty niezbędne jest posiadanie konta w Idea Banku

Klienci posiadający konto w Idea Bank mogą założyć lokatę z poziomu bankowości, wystarczy zalogować się do systemu i przejść do zakładki z lokatami. Po wypełnieniu krótkiego wniosku o lokatę środki zostaną automatycznie pobrane z konta i zwrócone na ten sam rachunek następnego dnia.

Lokata SHORT PLUS

  • Produkt dedykowany wyłącznie posiadaczom konta indywidualnego w Idea Cloud
  • Kwota lokaty: od 500 zł do 1 000 000 zł
  • Okres trwania lokaty: 3, 7, 8, 10, 14 lub 21 dni
  • Oprocentowanie:
    • lokata na 3 dni – 1,50% w skali roku,
    • lokata na 7 dni – 1,60% w skali roku,
    • lokata na 8 dni – 1,65% w skali roku,
    • lokata na 10 dni – 1,40% w skali roku,
    • lokata na 14 dni – 1,40% w skali roku,
    • lokata na 21 dni – 1,40% w skali roku.

Lokata WALUTOWA

  • Produkt dedykowany wyłącznie posiadaczom Rachunku Oszczędnościowo-Rozliczeniowego prowadzonego w walucie obcej, w której będzie zakładana lokata
  • 4 waluty do wyboru – euro (EUR), dolar amerykański (USD), funt szterling (GBP), frank szwajcarski (CHF)
  • Okres trwania lokaty: 3, 6 lub 12 miesięcy
  • Minimalna kwota lokaty to 100 (EUR/USD/GBP/CHF)
  • Maksymalna kwota lokaty to 500 000 (EUR/USD/GBP/CHF)
  • Możliwość założenia lokaty za pośrednictwem Bankowości Internetowej Idea Cloud, Bankowości Mobilnej oraz Bankowości Telefonicznej

Opinie o pożyczkach w Idea Bank

Dodaj opinię

Uprzejmie informujemy, że komentarze zawierające wulgaryzmy lub niezgodne z zasadami języka polskiego nie będą publikowane w naszym serwisie.

facebook