Idea Bank

O firmie

Idea Bank rozpoczął działalność w 1991 roku. Obecnie świadczy usługi dla klientów indywidualnych, małych i średnich firm. Stworzony po to, by wspierać osoby przedsiębiorcze w realizacji ich marzeń o własnym biznesie. Oferuje produkty kredytowe, oszczędnościowe i inwestycyjne. Wśród akcjonariuszy Idea Banku znajdują się m.in.: Getin Holding S.A., LC CORP BV czy Getin Noble Bank. W IV kwartale 2017 roku Idea Bank posiadał 55 placówki własne.

Najciekawsza promocja w Idea Bank

Konto Firma to JA

• 0 zł za otwarcie konta
• 0 zł za prowadzenie konta przez pierwsze 24 miesiące
• 0 zł za standardowe przelewy internetowe
• 0 zł za wydanie debetowej karty płatniczej
• 0 zł za miesięczną obsługę karty
• do 600 zł premii

Dodatkowe koszty

• Polecenie przelewu wewnętrznego
  • w usłudze bankowości elektronicznej i mobilnej – 0 zł,
  • w usłudze bankowości telefonicznej – 5 zł,
  • w oddziale – 5 zł;
• Polecenie przelewu – Elixir:
  • w usłudze bankowości elektronicznej i mobilnej – 0 zł,
  • w usłudze bankowości telefonicznej – 5 zł,
  • w oddziale – 5 zł;
• Polecenie przelewu – Zakład Ubezpieczeń Społecznych:
  • w usłudze bankowości elektronicznej i mobilnej – 0 zł,
  • w usłudze bankowości telefonicznej – 5 zł,
  • w oddziale – 5 zł;
• Polecenie przelewu – Urząd Skarbowy:
  • w usłudze bankowości elektronicznej i mobilnej – 0 zł,
  • w usłudze bankowości telefonicznej – 5 zł,
  • w oddziale – 5 zł;
• Polecenie przelewu – Express Elixir:
  • w usłudze bankowości elektronicznej i mobilnej – 0 zł za pierwsze 2 polecenia przelewu w danym miesiącu kalendarzowym. Każde kolejne – 3,50 zł;
• Polecenie przelewu – SMS, e-mail – 0 zł;
• Utworzenie i zmiana zlecenia stałego
  • w usłudze bankowości elektronicznej i mobilnej – 0 zł,
  • w usłudze bankowości telefonicznej – 5 zł,
  • w oddziale – 5 zł;
• Realizacja zlecenia stałego – 0 zł;
• Wpłata gotówkowa dokonana w wpłatomatach, Mobilnych Wpłatomatach i bankomatach posiadających funkcję wpłat – 0,00% do sumy kwoty wpłat w miesiącu niższej lub równej 100 000 zł 0,39% od sumy kwoty wpłat w miesiącu przekraczającej 100 000 zł;
• Wypłata gotówki z bankomatów w oddziale Banku – 0 zł;
• Wypłata gotówki z bankomatów w kraju – 0 zł za pierwszych 5 transakcji zrealizowanych w danym miesiącu kalendarzowym. Każda kolejna wypłata – 1% od kwoty transakcji.

Informacje o kredycie w Idea Bank

Kredyt SPRINT
Szybkie finansowanie dla firm:

• Kredyt w formie limitu w rachunku firmowym
• Dla przedsiębiorców, prowadzących firmę powyżej 12 miesięcy, nie posiadających aktywnych lub spłaconych kredytów w banku
• Dostępna kwota: od 1000 do 30 000 zł
• Okres kredytowania: 12 miesięcy z możliwością odnowienia na kolejne 12 miesięcy
• 0% oprocentowania dla realizujących wpływy
• 0% prowizji za rozpatrzenie wniosku
• 4,99% prowizji za udzielenie kredytu
• 7,99% prowizji za odnowienie kredytu
• 0% prowizji za gotowość środków
• Bez zbędnych formalności

Inne produkty kredytowe oferowane przez Idea Bank

Kredyt FAIR
Wygodny sposób finansowania codziennych potrzeb firmy:

• Limit kredytowy w rachunku firmowym przeznaczony dla przedsiębiorców
• Oferta dostępna dla klientów bez aktywnych lub spłaconych kredytów w banku
• Kwota kredytu: 1000 – 500 000 zł
• Okres kredytowania: 12 miesięcy z możliwością odnawiania na kolejne 12 miesięcy
• Obowiązek zapewnienia comiesięcznych wpływów na rachunek
• Oprocentowanie 0% (dla realizujących wpływy w Idea Banku)
• Prowizja za rozpatrzenie wniosku: 0%
• Prowizja za udzielenie kredytu: 7,99%
• Prowizja za odnowienie kredytu: 7,99%
• Prowizja za gotowość środków: 0%

Dodatkowo:

• możliwość złożenia wniosku przez Internet,
• brak konieczności dostarczania zaświadczeń z urzędu skarbowego i ZUS-u,
• dostęp do przestrzeni coworkingowej Idea Hub, w której możesz pracować w komfortowych warunkach.

Kredyt dla Profesjonalistów z decyzją online

• Kredyt obrotowy ratalny do 500 000 zł bez zabezpieczeń
• Okres kredytowania: do 96 miesięcy
• Szybka decyzja online, bez konieczności wizyty w oddziale
• Środki nawet tego samego dnia
• Prowizja za rozpatrzenie wniosku: 0 zł
• Prowizja za udzielenie kredytu: 1,99% – 2,99%

Kredyt dostępny dla osób, prowadzących działalność gospodarczą w branżach:

• komornik sądowy,
• notariusz,
• adwokat,
• radca prawny,
• lekarz o specjalizacji ogólnej,
• lekarz specjalista,
• lekarz stomatologii,
• lekarz weterynarii.

Do uzyskania kredytu niezbędna jest:

• rejestracja w systemie Obrotomierz,
• udostępnienie Twoich rachunków z ostatnich 6 miesięcy.

Bank poprosi Cię także o przedstawienie zeznania podatkowego PIT lub wyciągu z KPiR/ Ewidencji przychodów za poprzedni rok oraz wyciągu z KPiR/ Ewidencji przychodów za rozliczone miesiące bieżącego roku, zanim podejmie ostateczną decyzję o przyznaniu kredytu.
Kredyt inwestycyjny

• Kredyt przeznaczony dla osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą, wspólników spółek cywilnych, przedstawicieli wybranych zawodów zaufania publicznego, spółek prawa handlowego
• Możliwość sfinansowania całej inwestycji
• Już od 1 dnia prowadzenia działalności
• Minimalna kwota kredytu: 10 000 zł
• Maksymalna kwota kredytu: ustalana indywidualnie i uzależniona od Twojej zdolności kredytowej
• Okres spłaty: do 12 lat
• Możliwość spłaty w ratach równych i malejących
• Prowizja za rozpatrzenie wniosku: 0 zł
• Prowizja za udzielenie kredytu: od 2,75% (jednorazowa)
• Oprocentowanie: marża od 2,5% do 7,5% + WIBOR 3M

Kredyt z decyzją online

• Kredyt przeznaczony dla przedsiębiorców
• Do 400 000 zł bez zabezpieczeń
• Okres kredytowania: do 96 miesięcy
• Szybki dostęp do gotówki
• Wniosek online bez kolejek i zaświadczeń z urzędów
• Środki na koncie nawet w 1 dzień
• Prowizja za rozpatrzenie wniosku: 0 zł
• Prowizja za udzielenie kredytu: od 2,99%

Do uzyskania kredytu niezbędna jest:

• rejestracja w systemie Obrotomierz,
• udostępnienie Twoich rachunków z ostatnich 6 miesięcy oraz zeznania podatkowego PIT lub wyciągu z KPiR/ Ewidencji przychodów za poprzedni rok.

Limit z decyzją online

• Limit w rachunku przeznaczony dla przedsiębiorców
• Szybki dostęp do gotówki
• Kwota limitu: do 500 000 zł bez zabezpieczeń
• Okres kredytowania: 12 miesięcy z możliwością przedłużenia
• Decyzja kredytowa online, bez zaświadczeń z ZUS i US
• Środki na koncie nawet w jeden dzień
• Prowizja za uruchomienie: od 1,99%
• Prowizja za odnowienie kredytu: od 1,99%
• Prowizja za rozpatrzenie wniosku: 0%
• Prowizja za gotowość środków: 0,15% miesięcznie

Do uzyskania kredytu niezbędna jest:

• rejestracja w systemie Obrotomierz,
• udostępnienie Twoich wyciągów z kont firmowych i osobistych z ostatnich 6 miesięcy w formie wyciągów PDF,
• PIT lub wyciągu z KPiR/ Ewidencji przychodów za poprzedni rok.

Finansowanie dla spółek

• Kapitał na inwestycje oraz bieżącą działalność
• Wysokie kwoty kredytów, do 500 000. zł bez zabezpieczeń
• Maksymalna kwota kredytu z zabezpieczeniem ustalana indywidualnie
• Szeroki zakres akceptowanych celów
• Prowizja za rozpatrzenie wniosku: 0 zł
• Prowizja za udzielenie kredytu: od 2,75%
• Oprocentowanie ustalane indywidualnie

Kredyt deweloper

• Finansowanie dla małych i dużych deweloperów
• Cel kredytowania: realizacja inwestycji deweloperskich związanych z nieruchomościami mieszkaniowymi i komercyjnymi
• Kredytowanie do 75% inwestycji
• Okres kredytowania: do 5 lat
• Staż działalności firmy: 12 miesięcy, a w przypadku spółek celowych nawet od pierwszego dnia działalności
• Spłata kredyt w ratach równych lub malejących
• Prowizja za udzielenie kredytu 2,99% (jednorazowa)
• Oprocentowanie: Marża + WIBOR 3M
• Prowizja za rozpatrzenie wniosku: 0%
• Prowizja za przedterminową spłatę kapitału kredytu (całkowitą lub częściową):
  • 0% prowizji dla Klientów, którzy zrealizowali w Banku min. 1 inwestycję finansowaną Kredytem Deweloper (kredyt w statusie spłacony);
  • 1,5% dla pozostałych Klientów Banku.

Konto osobiste w Idea Bank

Konto FIRMA TO JA
Załóż Konto FIRMA TO JA i odbierz nawet 50 zł miesięcznie w promocji „Premiowanie za bankowanie”.Jeżeli nie posiadasz jeszcze Konta FIRMA TO JA, aby otrzymać premię, załóż je. Następnie zaloguj się do systemu transakcyjnego Idea Cloud i aktywuj promocję „Premiowanie za bankowanie”. Aby otrzymać premię, należy wykonać jedną z poniższych czynności lub transakcji:

• utrzymywanie średniego miesięcznego salda na rachunku w kwocie:
  • od 5000,00 zł do 10 000,00 zł – premia 10,00 zł,
  • od 10 000,01 zł do 15 000,00 zł – premia 20,00 zł,
  • od 15 000,01 zł do 30 000,00 zł – premia 30,00 zł,
  • powyżej 30 000,01 zł – premia 40,00 zł;
• wpłata gotówki we wpłatomacie na Konto FIRMA TO JA – premia 20,00 zł od każdej wpłaty jednorazowej nie niższej niż 1000 zł;
• przelew do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) lub urzędu skarbowego (US) z Konta FIRMA TO JA – premia 30,00 zł od pierwszego przelewu w miesiącu;
• wystawienie i opłacenie faktury na Konto FIRMA TO JA poprzez Bankowość Elektroniczną – premia 20,00 zł za każdą poprawnie wystawioną i opłaconą fakturę na kwotę nie niższą niż 100 zł.

Inne konta osobiste w Idea Banku

Konto dla firm Firma To Ja

• 0 zł za otwarcie i prowadzenie konta
• 0 zł za wpłaty gotówkowe w oddziałach Idea Banku
• 0 zł za wypłatę gotówki ze wszystkich bankomatów w kraju
• 0 zł za wydanie debetowej karty płatniczej do rachunku
• 0 zł za miesięczną obsługę karty (pod warunkiem wykonania co miesiąc transakcji bezgotówkowych na łączną kwotę nie niższą niż 400 zł). W przeciwnym razie opłata wynosi 4,99 zł miesięcznie
• 0 zł za oraz dwa przelewy europejskie (SEPA/EuroElixir) w miesiącu
• 0 zł za dwa przelewy natychmiastowe (Express Elixir) w miesiącu
• 0 zł za standardowe przelewy przez Internet
• Możliwość założenia konta przez Internet

Dodatkowo:

• innowacyjny system do zarządzania firmą Idea Cloud w pakiecie,
• terminal płatniczy SumUp lub Elavon do konta,
• dostęp do nowoczesnych placówek Idea Hub.

Karty oferowane przez Idea Bank

Karta kredytowa Mastercard

• Limit kredytowy na karcie przeznaczony jest dla przedsiębiorców prowadzących indywidualną działalność gospodarczą
• Wartość limitu: od 1000 do 50 000 zł
• Okres kredytowania to 36 miesięcy z możliwością przedłużenia
• Możliwość złożenia wniosku przez Internet
• Nawet 60 dni bez odsetek
• Szybko i bez zaświadczeń – decyzja o przyznaniu karty nawet w 5 minut

Koszty:

• Opłata miesięczna za obsługę karty: 0 zł (pod warunkiem wykonania co miesiąc transakcji bezgotówkowych kartą na łączną kwotę nie niższą niż 1 000 zł. W przypadku dokonania płatności bezgotówkowych na niższą kwotę opłata miesięczna wynosi 0,25% przyznanego limitu)
• Opłata roczna za wydanie i obsługę karty dodatkowej: 0 zł
• Opłata za wypłatę środków z bankomatu w kraju: 6%, ale nie mniej niż 10 zł
• Opłata za wypłatę środków z bankomatu za granicą: 6%, ale nie mniej niż 10 zł
• Opłata za przelew z rachunku karty: 6% od kwoty przelewu
• Opłata za wydanie karty: 4,99% od wysokości przyznanego limitu
• Oprocentowanie operacji gotówkowych i bezgotówkowych: 10%
• Usługa wpłatomatu za 0 zł

Karty debetowe dla klientów indywidualnych

• Karty wyposażone w technologię zbliżeniową Mastercard
• Dodatkowe zabezpieczenie przez protokół 3D-Secure
• Możliwość odbioru karty w oddziale Idea Hub
• Dostęp do pierwszego w Polsce Mobilnego Wpłatomatu

Koszty:

• 0 zł za wydanie karty
• 0 zł za użytkowanie karty
• 0 zł za wypłaty ze wszystkich bankomatów w Polsce – dotyczy klientów, którzy podpisali umowę do dnia 04.01.2013 lub po 28.06.2016 oraz klientów, którzy wykupili pakiet udostępniający możliwość dokonywania bezpłatnie wypłat gotówki ze wszystkich bankomatów w kraju).

Karty debetowe dla firm
Karty wyposażone w technologię zbliżeniową Mastercard
Dodatkowe zabezpieczenie przez protokół 3D-Secure
Możliwość odbioru karty w oddziale Idea Hub
Dostęp do pierwszego w Polsce Mobilnego Wpłatomatu

Koszty:

• 0 zł za wydanie karty
• 0 zł za użytkowanie karty (pod warunkiem wykonywania co miesiąc transakcji bezgotówkowych kartą na kwotę nie niższą niż 400 zł). W przeciwnym razie opłata za obsługę karty wyniesie płat 4,99 zł
• 0 zł za Mobilny Wpłatomat
• 0 zł za wypłaty ze wszystkich bankomatów w Polsce. Prowizja nie jest pobierana w przypadku konta Firma to ja prowadzonego na podstawie umowy zawartej do dnia 14 listopada 2013 r. oraz w przypadku złożenia dyspozycji aktywacji pakietu miesięcznego all inclusive.

Oferowane przez Idea Bank konto oszczędnościowe

Konto ZYSKOWNE

• Przeznaczone dla klientów indywidualnych
• 0 zł za otwarcie i prowadzenie konta
• Możliwość otworzenia trzech kont bez dodatkowych opłat
• Przelewy online z konta bez żadnych ograniczeń
• Oprocentowanie zmienne na koncie w skali roku wynosi dla kwoty:
  • do 10 000 zł – 1,25%,
  • powyżej 10 000 zł do 50 000 zł – 1,00%,
  • powyżej 50 000 zł do 100 000 zł – 1,10%,
  • powyżej 100 000 zł – 1,20%.

Oprocentowanie w kolejnym miesiącu może być podwyższone w przypadku spełnienia dwóch warunków:

• dokonania w danym miesiącu kartą wydaną do rachunku oszczędnościowo – rozliczeniowego transakcji bezgotówkowych na kwotę nie mniejszą niż 100 zł,
• dokonania wpływu na rachunek oszczędnościowo- rozliczeniowy w formie wpłaty gotówkowej lub przelewu (w tym wpłaty we wpłatomacie) na łączną kwotę nie niższą niż 1 000 zł.

Po spełnieniu ww. warunków oprocentowanie zmienne na Koncie ZYSKOWNYM w skali roku wynosi dla kwoty:

• do 10 000 zł – 2,20%,
• powyżej 10 000 zł do 50 000 zł – 1,50%,
• powyżej 50 000 zł do 100 000 zł – 1,65%,
• powyżej 100 000 zł – 1,85%.

Inne konta oszczędnościowe oferowane przez Idea Bank

Konto ZOŚKA PRO

• 0 zł za otwarcie i prowadzenie
• Odsetki ustalane na koniec każdego dnia
• Oprocentowanie standardowe 2,15% w skali roku dla środków do 10-ciokrotności wysokości salda na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym dla pozostałych środków 1,00% w skali roku.

Lokata dostępna w Idea Banku

Lokata HAPPY

• Tylko dla nowych klientów
• Bez dodatkowych produktów bankowych
• Wysokie oprocentowanie aż 4% w skali roku
• Kwota lokaty: od 500 zł do 20 000 zł
• Okres trwania lokaty: 3 miesiące
• Możliwość założenia tylko jednej lokaty

Aby założyć Lokatę HAPPY, wystarczy:

• wypełnić prosty wniosek online,
• aktywować lokatę poprzez wpłatę środków.

Lokatę założyć możesz również w dowolnym oddziale Idea Bank.

Inne lokaty oferowane przez Idea Bank

Lokata HAPPY PRO

• Tylko dla nowych klientów
• Bez dodatkowych produktów bankowych
• Wysokie oprocentowanie aż 3% w skali roku
• Kwota lokaty: od 20 000,01 zł do 100 000 zł
• Okres trwania lokaty 3 miesiące
• Możliwość założenia tylko jednej lokaty

Aby założyć Lokatę HAPPY PRO, wystarczy:

• wypełnić prosty wniosek online,
• aktywować lokatę poprzez wpłatę środków.

Lokatę założyć możesz również w dowolnym oddziale Idea Bank.
Lokata NA NOWE ŚRODKI

• Lokata tylko dla nowych środków
• Bez konieczności zakładania konta i innych produktów bankowych
• Okres trwania lokaty: 1, 2, 3 lub 6 miesięcy
• Kwota lokaty od 500 zł do 1 000 000 zł
• Oprocentowanie:
  • 3,50% w skali roku dla nowych środków w wariancie na 1 miesiąc,
  • 3,00% w skali roku dla nowych środków w wariancie na 2 miesiące,
  • 2,90% w skali roku dla nowych środków w wariancie na 3 miesiące,
  • 2,70% w skali roku dla nowych środków w wariancie na 6 miesięcy.

Aby założyć Lokatę NA NOWE ŚRODKI, wystarczy:

• wypełnić prosty wniosek online,
• aktywować lokatę poprzez wpłatę środków.

Lokatę założyć również w systemie bankowości internetowej lub za pomocą aplikacji mobilnej Idea Bank (jeśli jesteś już klientem banku).
Lokata WIELKI PROCENT

• Wysokie oprocentowanie 3,20% w skali roku
• Okres trwania lokaty: 1 miesiąc
• Kwota lokaty: od 500 zł do 1 000 000 zł
• Bez otwierania konta
• Możliwość założenia wyłącznie za pośrednictwem Bankowości Internetowej, Strony Internetowej oraz Bankowości Mobilnej

Lokata NR 1

• Bez zakładania konta
• Okres trwania lokaty: 1, 3, 6, 12, 24, 36, 48 lub 60 miesięcy
• Kwota lokaty od 500 zł do 1 000 000 zł
• Oprocentowanie:
  • 2,20% w skali roku w wariancie na 1 miesiąc,
  • 2,30% w skali roku w wariancie na 3 miesiące,
  • 2,40% w skali roku w wariancie na 6 miesięcy,
  • 2,60% w skali roku w wariancie na 12 miesięcy,
  • 2,20% w skali roku w wariancie na 24 miesięcy,
  • 2,45% w skali roku w wariancie na 36 miesięcy,
  • 2,50% w skali roku w wariancie na 48 miesięcy,
  • 2,55% w skali roku w wariancie na 60 miesięcy.

Możliwość założenia lokaty wyłącznie online, w bankowości internetowej lub za pomocą aplikacji mobilnej Idea Bank PL
Lokata BEZTROSKA

• Wysokie oprocentowanie 2,30% w skali roku
• Okres trwania lokaty: 3 miesiące
• Kwota lokaty: od 500 zł do 1 000 000 zł na 3 miesiące
• Możliwość zerwania depozytu bez utraty odsetek

Lokata PING-PONG

• Oprocentowanie 1,75% w skali roku
• Kwota lokaty: od 500 zł do 20 000 zł
• Okres trwania lokaty – tylko jeden dzień
• Do założenia lokaty niezbędne jest posiadanie konta w Idea Banku

Klienci posiadający konto w Idea Bank mogą założyć lokatę z poziomu bankowości, wystarczy zalogować się do systemu i przejść do zakładki z lokatami. Po wypełnieniu krótkiego wniosku o lokatę środki zostaną automatycznie pobrane z konta i zwrócone na ten sam rachunek następnego dnia.
Lokata SHORT PLUS

• Produkt dedykowany wyłącznie posiadaczom konta indywidualnego w Idea Cloud
• Kwota lokaty: od 500 zł do 1 000 000 zł
• Okres trwania lokaty: 3, 7, 8, 10, 14 lub 21 dni
• Oprocentowanie:
  • lokata na 3 dni – 1,50% w skali roku,
  • lokata na 7 dni – 1,60% w skali roku,
  • lokata na 8 dni – 1,65% w skali roku,
  • lokata na 10 dni – 1,40% w skali roku,
  • lokata na 14 dni – 1,40% w skali roku,
  • lokata na 21 dni – 1,40% w skali roku.

Lokata WALUTOWA

• Produkt dedykowany wyłącznie posiadaczom Rachunku Oszczędnościowo-Rozliczeniowego prowadzonego w walucie obcej, w której będzie zakładana lokata
• 4 waluty do wyboru – euro (EUR), dolar amerykański (USD), funt szterling (GBP), frank szwajcarski (CHF)
• Okres trwania lokaty: 3, 6 lub 12 miesięcy
• Minimalna kwota lokaty to 100 (EUR/USD/GBP/CHF)
• Maksymalna kwota lokaty to 500 000 (EUR/USD/GBP/CHF)
• Możliwość założenia lokaty za pośrednictwem Bankowości Internetowej Idea Cloud, Bankowości Mobilnej oraz Bankowości Telefonicznej