Pożyczki dla firm

Większość przedsiębiorców prowadzących działalność mierzy się z różnego rodzaju problemami, w tym również natury finansowej. Wśród wielu z nich, sporym zainteresowaniem cieszą się pożyczki dla firm z sektora pozabankowego. Są to pożyczki, które są zdecydowanie łatwiej dostępne niż kredyty bankowe. Sam proces wnioskowania o pożyczkę jest mniej czasochłonny oraz wymaga dostarczenia tylko niewielu dokumentów. To świetna opcja dla osób mających nie najlepszą historię kredytową lub krótki staż działalności gospodarczej.

Porównaj oferty pożyczek dla firm

Ostatnia aktualizacja: 10 Maja 2024
Pożyczka dla firm - Novalend
1 - 24 miesięcy
? 3,6,9,12,18 lub 24 miesiące
Okres spłaty
6 miesięcy
? Minimum 6 miesięcy
Wiek firmy
24 godziny
Czas wypłaty
5 000 - 200 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Rabat -20% kosztów z kodem "Fin3"
Pożyczka gotówkowa dla firm VISSET
12 miesięcy
Okres spłaty
3 miesięcy
Wiek firmy
do 24h
Czas wypłaty
15 000 - 200 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Pożyczka Ratalna dla firm SMEO
3 - 12 miesięcy
? 3-12 miesięcy (3/6/9/12)
Okres spłaty
6 miesięcy
Wiek firmy
od 5 minut
? od 5 minut do 24h
Czas wypłaty
5 000 - 200 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Pożyczka dla firm - Bizlend
3 - 12 miesięcy
? 3/6/9/12
Okres spłaty
3 miesięcy
? minimum 3 miesiące
Wiek firmy
24h
? 24 godziny w dni robocze
Czas wypłaty
5 000 - 200 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Faktoring dla firm Monevia
7 - 30 dni
Okres spłaty
0 miesięcy
? brak min. wymagań co do stażu i kondycji finansowej – także dla start-up’ów
Wiek firmy
15 minut
Czas wypłaty
1 - 300 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Nawet do 60 000 zł na wyciągnięcie ręki! 100 % online
Pożyczka Gotówkowa Smartney
6 - 96 miesięcy
Okres spłaty
12 miesięcy
Wiek firmy
30 minut
Czas wypłaty
1 000 - 60 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Prosto, przejrzyście, szybko, bez ukrytych kosztów.
Faktoring dla firm FINEA
7 - 90 dni
Okres spłaty
12 miesięcy
? do 3 miesięcy
Wiek firmy
15 minut
Czas wypłaty
500 - 200 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Pożyczka Gotówkowa i Limit dla firm Pekao S.A.
1 - 96 miesięcy
Okres spłaty
12 miesięcy
Wiek firmy
24 godziny
Czas wypłaty
5 000 - 400 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Pożyczka Inwestycyjna dla firm Capitalko
3 - 36 miesięcy
Okres spłaty
12 miesięcy
Wiek firmy
15 minut
Czas wypłaty
5 000 - 300 000 zł
? EUR
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Faktoring Zakupowy dla firm PragmaGO
3 - 24 miesięcy
Okres spłaty
12 miesięcy
Wiek firmy
do 60 minut
Czas wypłaty
50 000 - 15 mln zł
? Do 150 000 zł bez weksla
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Pożyczka Ratalna dla firm Wealthon
12 - 36 miesięcy
? 12/18/24/30/36 miesięcy
Okres spłaty
12 miesięcy
Wiek firmy
48 godzin
Czas wypłaty
10 000 - 200 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Pożyczka Ratalna i biznesowa Ekassa
1 - 48 miesięcy
Okres spłaty
0 miesięcy
? od pierwszego dnia działalności
Wiek firmy
od 2 min
Czas wypłaty
1 000 - 30 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Pożyczka pomostowa dla firm Wealthon
1 - 10 dni
Okres spłaty
60 miesięcy
Wiek firmy
48 godzin
Czas wypłaty
1 000 - 750 000 zł
? Wartość kredytu przynajmniej 1,5 razy wyższa od wartości pożyczki.
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Faktoring dla firm FaktorOne
1 - 120 dni
Okres spłaty
0 miesięcy
Wiek firmy
15 minut
Czas wypłaty
10 000 - 3.5 mln zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Faktoring dla firm NFG
1 miesiąc
Okres spłaty
12 miesięcy
Wiek firmy
5 minut
Czas wypłaty
5 000 - 25 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Rabat -90% z kodem promocyjnym
Pożyczka Gotówkowa dla firm Capitalko
3 - 18 miesięcy
Okres spłaty
12 miesięcy
Wiek firmy
do 24h
Czas wypłaty
20 000 - 1 mln zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania
Kredyt Gotówkowy dla firm Nest Bank
12 - 96 miesięcy
? 12/24/36/48/60/72/84/96
Okres spłaty
24 miesięcy
Wiek firmy
24 godziny
Czas wypłaty
10 000 - 1 mln zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Dodaj do porównania
Usuń z porównania

Kto może ubiegać się o pożyczkę dla działalności gospodarczej?

O pożyczkę dla dzałalności gospodarczej może ubiegać się każdy przedsiębiorca prowadzący działalność, już od pierwszego dnia jej zarejestrowania i bez względu na kondycję finansową firmy. Uzyskane w ten sposób pieniądze można przeznaczyć na dowolnie wybrany przez siebie cel. Może to być np. pokrycie bieżących wydatków firmy czy też zachowanie jej płynności finansowej. Dodatkową zaletą jest także to, że w procesie weryfikacji pożyczkodawca najczęściej wymaga jedynie dowodu osobistego (jednak czasami może to być również zaświadczenie o braku zaległości wobec ZUS i US).

Pamiętaj jednak, że decydując się na wzięcie pożyczki na firmę musisz dokładnie przeanalizować, czy obecna sytuacja firmy umożliwi Ci spłatę zobowiązania. Pochopna decyzja może mieć niekorzystny wpływ na przyszłe losy Twojej działalności. W razie obaw o terminowość spłaty zaciągniętego zobowiązania, rozważ, czy pożyczka długoterminowa nie byłaby najlepszym rozwiązaniem. Taka pożyczka umożliwia rozłożenie zobowiązania na więcej rat dzięki czemu wysokość raty jest niższa, a samo uregulowanie zobowiązania w terminie znacznie łatwiejsze.

Rodzaje pożyczek dla firm

Istnieje wiele rodzajów pożyczek dla firm, które są skierowane do konkretnego typu działalności gospodarczej. Oto najpopularniejsze z nich:

Pożyczka na start up

Jeśli jesteś zainteresowany realizacją innowacyjnych projektów, jednak nie masz środków na sfinansowanie całego przedsięwzięcia, to zawsze możesz skorzystać z pożyczki dla start-upów. Firmy pozabankowe, w przeciwieństwie do banków, nie wymagają od swoich klientów wykazania dochodów oraz posiadania idealnej historii kredytowej. Najczęściej w zupełności wystarcza dowód osobisty (lub paszport czy prawo jazdy), prawidłowe wypełnienie formularza online, zaświadczenie z Ewidencji Działalności Gospodarczej, potwierdzenie nadania Numeru Identyfikacji Podatkowej oraz numeru REGON.

Pozabankowa pożyczka dla firmy jednoosobowej

Przedsiębiorcy mogą skorzystać z pozabankowej pożyczki dla firmy nawet pierwszego dnia prowadzenia swojej firmy. Kolejną zaletą korzystania z usług instytucji finansowych innych niż banki jest brak konieczności określania, na co dokładnie zostaną przeznaczone pieniądze z pożyczki.

Pożyczka dla małej lub średniej firmy

Liczba firm z sektora MŚP przypadająca w Polsce na jednego mieszkańca jest najniższa w UE. Ich rozwój utrudnia przede wszystkim administracja skarbowa oraz ograniczony dostęp do produktów bankowych. Krótki staż działalności, ale i gorsza historia kredytowa mogą skutecznie utrudnić ubieganie się o kredyt. Z tego powodu, wiele firm pozabankowych, widząc rosnące zainteresowanie pożyczkami ze strony małych i średnich firm, przygotowało własną ofertę. Jest ona doskonałą alternatywą dla ofert bankowych.

Pożyczka dla dużej firmy

Im większa firma, tym więcej nakładów finansowych potrzebuje na swój rozwój. Okazuje się, że zdecydowana większość ofert firm pożyczkowych skierowana jest do średnich i małych firm, które z wielu powodów mają utrudniony dostęp do produktów bankowych. Jednak nie oznacza to, że instytucje pozabankowe nie udzielają pożyczek większym przedsiębiorcom.

pożyczki dla firm infografika

Jakie dane należy podać we wniosku o pożyczkę dla firm?

Starając się o pożyczkę dla firmy, będziesz musiał podać większość z poniższych danych:

  • Imię i nazwisko
  • PESEL oraz seria i nr dowodu
  • NIP prowadzonej działalności
  • Dane kontaktowe – numer telefonu oraz adres e-mail
  • Numer konta bankowego
  • Adres zamieszkania miejscowość i jej kod pocztowy
  • Status mieszkaniowy (może być to mieszkanie wynajmowane, własnościowe, komunalne, spółdzielcze)
  • Rodzaj zajmowanej nieruchomości (dom, mieszkanie, segment)
  • Liczbę osób w gospodarstwie domowym
  • Posiadane już zobowiązania finansowe (kredyty i pożyczki)
  • Stan cywilny i wykształcenie
  • Formę wypłaty pieniędzy (może być to przelew na konto, wypłata czekiem Giro lub przelew ekspresowy)

Jak wziąć pożyczkę firmową online?

Aby wziąć pożyczkę firmową postępuj według instrukcji podanych poniżej.

  1. Wybierz ofertę pożyczki, jej wysokość i okres spłaty – na pewno okaże się to łatwiejsze z naszym rankingiem pożyczek, w którym znajdziesz najbardziej atrakcyjne oferty dostępne na rynku. Pamiętaj jednak, by przed dokonaniem ostatecznego wyboru zapoznać się ze wszystkimi kosztami pożyczki oraz opiniami na temat konkretnego pożyczkodawcy.
  2. Wypełnij wniosek – pamiętaj o tym, że najczęstszą przyczyną odrzucenia wniosku jest jego niepełne lub błędne wypełnienie. Dlatego też zwróć szczególną uwagę na poprawność danych wprowadzanych do formularza. Pamiętaj, by we wniosku umieszczać tylko informacje zgodne z prawdą.
  3. Wykonaj przelew weryfikacyjny – często wymagany krok to przelanie 1 złotówki lub 1 grosza. Dzięki temu instytucja pożyczkowa może potwierdzić, czy wskazane konto bankowe rzeczywiście należy do Ciebie. Kwota ta zostanie Ci później zwrócona.
  4. Poczekaj na wykonanie analizy kredytowej – instytucja pożyczkowa na tym etapie skupi się na przeanalizowaniu dotychczasowej historii kredytowej Twojej firmy. W tym celu skorzysta z rejestrów kredytowych, co pozwala szybko wyeliminować nieuczciwych klientów. Warto jednak pamiętać, że instytucje pozabankowe mają bardziej elastyczne podejście do negatywnej historii kredytowej niż banki.
  5. Otrzymaj pieniądze na konto – jeśli weryfikacja danych osobowych, danych firmowych i obecności w bazach dłużników przebiegnie pomyślnie, to wówczas zostaniesz poinformowany o przyznaniu pożyczki chwilówki dla firm. Najczęściej jest ona wypłacana w ciągu 24 godzin. Jednak długość oczekiwania na pieniądze w dużej mierze zależeć będzie od wybranej przez Ciebie formy wypłaty środków.

Pożyczka pozabankowa a kredyt dla firm w banku

Jeśli przedsiębiorca potrzebuje dodatkowych środków, pod uwagę może wziąć dwie opcje: kredyt w banku lub pożyczkę dla firm z instytucji pozabankowej. Oba produkty łączy dowolny cel, na jaki można przeznaczyć zdobyte w ten sposób fundusze oraz konieczność prawidłowego wypełnienia wniosku. Jednak już dalsze formalności oraz koszty pożyczki znacznie się od siebie różnią.

Zalety pozabankowych pożyczek dla firm

  • Dowolny cel na jaki można przeznaczyć otrzymane środki finansowe.
  • Dostępność – instytucje pozabankowe wymagają mniejszej ilości dokumentów i można o nie wnioskować już od pierwszego dnia założenia działalności.
  • Wygodny proces wnioskowania, który zakłada minimum formalności i nie wymaga załatwiania formalności w placówce pożyczkodawcy. Aby otrzymać pożyczkę wystarczy wypełnić wniosek online.
  • Elastyczne podejście do historii kredytowej przedsiębiorcy – pojedyncze negatywne wpisy w BIG czy BIK nie muszą być przeszkodą w ubieganiu się o pożyczkę.
  • Praktycznie brak wymagania zaświadczeń o niezaleganiu z płatnościami w ZUS i US.
  • Elastyczne kwoty oraz okres spłaty pożyczki.
  • Możliwość przedłużenia oraz wielokrotnego odnawiania pożyczki bez konieczności jej natychmiastowej spłaty.

Wady pozabankowych pożyczek dla firm

  • Wyższy koszt pożyczki pozabankowej w porównaniu do kredytów udzielanych przez banki.
  • Większe ryzyko wpadnięcia w spiralę zadłużenia, ponieważ często przedsiębiorcy posiadają zobowiązania w różnych bankach i innych firmach pożyczkowych.
  • Konieczność zabezpieczenia pożyczki nieruchomością lub innym wartościowym dobrem przy pożyczaniu wyższych kwot.
  • Mniej rozbudowana oferta pożyczek pozabankowych dla firm niż w przypadku pożyczek dla konsumentów.

Zalety kredytów dla firm

  • Niższe koszty kredytów dla firm oferowanych przez banki.
  • Dowolny cel przeznaczenia pieniędzy z kredytu.
  • Możliwość negocjacji warunków, których celem jest obniżenie rat w razie problemów ze spłatą,
  • Szeroka i zróżnicowana oferta kredytów bankowych dla firm.
  • Różnego rodzaju promocje kredytów dla firm udzielanych przez banki.

Wady kredytów dla firm

  • Pozytywna historia kredytowa jest wymagana. Pożyczkobiorca musi mieć dobre wpisy w BIG, BIK i uregulowane płatności z Urzędem Skarbowym i ZUS-em.
  • Bardziej rygorystyczna ocena zdolności kredytowej.
  • Musi minąć minimum 12 miesięcy od rozpoczęcia prowadzenia działalności, by bank przyznał pożyczkę.
  • Otwarcie konta firmowego w banku, w którym o kredyt ubiega się pożyczkobiorca, co może generować dodatkowe koszty.
  • Rozbudowana dokumentacja – przedsiębiorca może zostać poproszony o przedłożenie oświadczenia o wysokości przychodów, wysokości kosztów prowadzenia działalności gospodarczej, aktualnej decyzji o wymiarze podatku, deklaracji PIT czy też rachunku zysków i strat.
  • Konieczne może okazać się także posiadanie zabezpieczeń rzeczowych i poręczycieli.

Przeczytaj również: Czym jest pożyczka na PIT?

Często zadawane pytania

Ile może kosztować pożyczka dla firm?

Przed podjęciem decyzji o wyborze konkretnej oferty szczegółowo sprawdź, ile wynosi całkowity koszt pożyczki do zwrotu, który wyrażony jest przez wskaźnik RRSO (rzeczywista roczna stopa oprocentowania). Koszty pożyczki dla firmy będą również wyższe, gdy pożyczkodawca będzie wymagał od Ciebie dodatkowego zabezpieczenia. Przedsiębiorcy mogą bowiem otrzymać pożyczki pod zastaw zastaw firmy, samochodu czy też pożyczki hipoteczne pod zastaw nieruchomości (domu, działki, mieszkania),

Czy możliwe jest uzyskanie chwilówki dla firm od pierwszego dnia prowadzenia działalności?

Oczywiście, że tak. Udziela je większość instytucji pozabankowych. Aby uzyskać pożyczkę dla nowej firmy wystarczy jedynie posiadać: dowód osobisty, zaświadczenie z Ewidencji Działalności Gospodarczej, potwierdzenie nadania NIP i numeru REGON oraz prawidłowo wypełnić formularz online.

Jakich dodatkowych dokumentów może wymagać ode mnie pożyczkodawca w procesie ubiegania się o pożyczkę dla firm?

Oprócz ważnego dowodu osobistego lista ta może być rozszerzona o dokumenty takie jak: aktualny odpis KRS oraz zaświadczenie o braku zaległości wobec ZUS i US.

W jaki sposób firmy pożyczkowe weryfikują zdolność kredytową klienta?

Większość instytucji pozabankowych sprawdza swoich klientów w Biurach Informacji Gospodarczej (KRD, BIG Infomonitor, ERIF) i Bazie Credit Check. Jednak to nie wszystko, ponieważ dodatkowo weryfikowane są dane podane przez przedsiębiorcę. Ich sprawdzanie odbywa się  za pomocą rozmowy telefonicznej, SMS-a, czy też weryfikacji wyciągu z konta bankowego.

Jakie są konsekwencje braku spłaty pożyczki dla firm?

Pożyczkobiorca, który nie spłaci swojego zobowiązania na czas, musi liczyć się z wieloma nieprzyjemnymi konsekwencjami. Najczęściej są to karne odsetki oraz wezwanie do zapłaty przy pomocy płatnych monitów. Jeśli okaże się to bezskuteczne, to dług zostanie sprzedany zewnętrznej firmie windykacyjnej, a pożyczkobiorca wpisany do rejestru dłużników. Dalsze zwlekanie z uregulowaniem długu zakończy się natomiast sprawą sądową i przejęciem majątku przez komornika.

4.5/5 - 103 liczba głosów